银行分行扫黑除恶专项整治工作总结报告

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  银行分行扫黑除恶专项整治工作总结报告

 XX银行XX分行积极在行内开展扫黑除恶专项整治活动,现将 2021 年度整治工作情况总结如下:

 一、组织实施情况 一是专题会议部署。分行风险管理部牵头组织制定《XX银行 XX 分行扫黑除恶专项整治方案》,分行运营管理部、风险管理部、零售金融部、企业金融部、同业金融部和综合管理部按照《XX 银行 XX 分行扫黑除恶专项整治方案》要求,建立 XX 分行长效的扫黑除恶整治机制,各部门高度重视,发现可疑线索及时上报。二是明确责任分工,本次清理工作以各支行为支点,各业务管理部门协助完成。根据《XX 银行 XX分行扫黑除恶专项整治方案》,各部门、各支行各司其职,分工协助,确保异常线索排查落实到人,确保户户有人管,避免职责不清、相互推诿的情况,并指定专人负责沟通、联系,及时反馈清理工作中的问题。三是层层压实责任,强化各支行、各部门负责人的主动履职意识,逐步压实管理层的管理责任,以“关键少数”的带头执行,形成以上率下的“头雁效应”,推动分行扫黑除恶工作全面开展。

 二 、扫黑除恶专项工作开展情况

 (一)检查情况概述

  根据《XX 银行 XX 分行扫黑除恶专项整治方案》的要求,组织各机构重点摸排内容包括三部分,即业务管理、员工管理和不当收费。具体排查内容为:

 (1)业务管理。是否未严格按照“三个办法一个指引”等有关监管和风险管理要求,贷款“三查”不尽职,接受空壳公司贷款、重复抵质押、虚假抵质押、违规担保;是否人为使用、串通客户编造或使用虚假资料获得贷款的;是否授信集中度管理不力,存在多头授信、过度授信、不适当分配授信额度等情形;是否超授权额度审批并发放贷款;是否违规发放流动资金贷款用于固定资产投资或股权投资;是否为无放贷业务资质的机构提供资金发放贷款,或与无放贷业务资质的机构共同出资发放贷款的;是否向从事转贷或投资套利活动为主业的客户提供融资;是否与第三方机构合作开展贷款业务,将授信审查、风险控制等核心业务外包的;是否接受无担保资质的第三方机构提供增信服务以及兜底承诺等变相增信服务的,第三方合作机构向借款人收取息费;是否机构及其发行、管理的资产管理产品直接投资或变相投资以“现金贷”“校园贷”“首付贷”等为基础资产发售的(类)证券化产品或其他产品的;是否直接或委托第三方机构催收贷款时进行暴力、恐吓、侮辱、诽谤、骚扰的;是否保险公估公司与黑恶势力勾结骗取保费;是否寻衅滋事、非

  法聚众冲击银行、保险机构;是否为黑社会性质组织和个人从事涉黑涉恶活动提供金融信贷服务的;是否向涉黑涉恶组织或个人提供分红投资型保险产品、出具担保保函等;是否与涉黑涉恶组织和个人开展信贷等形式的业务合作的。

 (2)员工管理:是否存在高级管理人员强令、指使、暗示、授意下属越权、违规违章办理业务;是否存在内外勾结盗用、挪用、套取银行或客户资金,如从业人员与外部人员共谋利用空壳主体和虚假资料等骗取银行贷款;是否存在利用职务上的便利索取、收受贿赂,或违反国家规定索取、收受各种名义的回扣、手续费;是否存在在授信条件、业务审批、合作机构资质、交易对手选择、采购或外包业务招投标等环节设租寻租;是否存在放松条件为他人提供融资便利或协助他人从其他金融机构获取融资,以此为个人或关系人谋利;是否存在从事非法金融活动,或利用机构名义为非法金融活动提供资金、服务等;是否存在利用职权违法违规对外担保;是否存在参与民间借贷、非法集资、充当票据中介或资金捎客、与客户不当资金往来,经商办企业或在企业兼职等;是否存在未制定或认真执行定期轮岗、强制休假的规定;是否存在员工准入和问责不严,助推“带病“流动。

 (3)不当收费:是否存在以贷转存、存贷挂钩、以贷收费、浮利分费、借贷搭售收费、一浮到顶、转嫁成本等七类

  附加不合理贷款条件的违法违规行为;是否存在违规对小微企业收取承诺费或资金管理费;是否存在只收费不服务或其他质价不符的行为;是否存在变相提高实体经济融资成本,以获取不当经营收入。是否存在非法设立从事或主要从事发放贷款业务的机构或非法以发放贷款为日常业务。是否存在利用非法吸收公众存款、变相吸收公众存款等非法集资资金发放民间贷款的;是否存在以故意伤害、非法拘禁、侮辱、恐吓、威胁、骚扰等非法手段催收贷款的;是否存在利用黑恶势力开展或协助开展业务的;是否存在套取金融机构信贷资金,再高利进行转贷的;是否存在面向在校学生、无还款来源或不具备还款能力的借款人非法发放贷款,发放无指定用途贷款,或以提供服务、销售商品为名,实际收取高额利息(费用)变相放贷的。

 (二)检查发现问题:

 经各机构排查,XX 分行未发现存在上述问题。

 二级分行未设立信用卡催收岗,所有催收及委托第三方机构催收工作均由省行信用卡营销中心负责。经省行排查催收岗及委托第三方机构反馈,催收工作中迄今为止并未出现暴力、恐吓、侮辱、诽谤、骚扰的情况。

 分行行贯彻执行“收费项目公开、服务质价公开、效用功能公开和优惠政策公开”的四公开原则,严格执行“以贷

  转存、存贷挂钩、以贷收费、浮利分费、借贷搭售、一浮到顶、转嫁成本”的七不准原则;严格执行明码标价规定,在营业场所醒目位置及时、准确公式服务项目、服务内容、服务标准、适用对象、生效日期等,不存在以上不当收费行为。

 (三)采取的工作措施 同业条线在法律法规、监管部门政策、上级行规定的指导下开展同业业务,同业客户准入严格按照相关政策执行,与风险部、运营部等相关部门积极配合,做好客户身份背景调查,严格开户流程;同业业务价格由总行(部)统一制定、统一管理、集中审批,在开展同业业务过程中,认真执行中国人民银行、中国银保监会制定的相关政策,合理报价,相关业务手续合规、完整,业务流程操作合规,业务手续及流程实行专人审核,按时上报相关材料,材料内容正确、完整,未出现违规操作;与同业客户的业务合作合法、合规,未与黑社会性质组织和个人、高风险评级客户、高风险国家/地区客户等进行业务往来。

 在员工管理方面,XX分行认真按照XX分行制定的轮岗、强制休假制度执行。员工均按照自身工作进度,合理安排休假;分行根据经营管理和业务发展需要,结合工作实际组织重要岗位员工定期轮岗,如分行行长、副行长、各网点负责人、会计暨合规主管、综合柜员等。

  我分行在员工入职前均有一套严格的入职手续,都要进行入职体检、核实人事档案、查询个人征信报告、个人账户查、冻、扣信息信息、涉诉案件查询、被执行人信息查询、失信人员查询、兼职情况查询等。

 三、宣传工作开展情况 宣传活动采取对内培训、对外宣传相结合的方式,一方面强化员工的意识和技能,另一方面加大对客户的宣传力度。一是统一拟定了本次活动的宣传主题标语“打击洗钱犯罪、维护金融秩序”“黑恶必除、除恶务尽”,通过全辖电子宣传屏发布,扩大宣传效果。二是营业网点大厅设立“宣传咨询台”,通过给客户分发《警惕身边的洗钱陷阱“远离犯罪”》等资料,宣传和讲解扫黑除恶相关知识,让客户理解银行进行身份识别的必要性和重要性,从而消除客户心理上的一些疑虑。三是通过抖音、美篇、朋友圈、企业彩铃等新媒体、新渠道加强反洗钱及扫黑除恶知识的传播,以生动、新颖的方式,拓宽反洗钱宣传的渠道,活动期间,我分行制作反洗钱宣传抖音 X 部、美篇作品 X 部,朋友圈转发约 XX次,同时我行员工采用人行制作的反洗钱宣传视频,通过日常电话等待过程中,宣导反洗钱及扫黑除恶工作的重要性。四是通过举办培训班、发布反洗钱工作简报、推送反洗钱

  “微课堂”等方式,强化分行全体人员的反洗钱及扫黑除恶意识,提升分行全员合规履责能力和水平,收效良好。

 四、工作成效 在 XX 银保监分局及省行的正确指导下,在我行领导高度重视下,XX 分行积极开展除恶专项斗争工作,营造了我行员工积极参与的浓厚气氛,提高了打黑除恶的政治敏锐性,充分发挥了银行在扫黑除恶、维护金融稳定的重要作用。

 五、下阶段工作计划

 下一步 XX 银行 XX 分行将以更加坚决的态度、更有有力的措施、更加扎实的工作,打一场扫黑出的斗争。积极对接各机构、各部门,进行各种形式的大里宣传,是我行扫黑除恶斗争取得实效、形成常态。同时,积极配合相关部门深入调查、精准摸排,深挖隐藏在幕后的涉黑涉恶线索。

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